Política AML de BoaBoa Casino: prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

Introducción y compromiso de BoaBoa Casino

BoaBoa Casino aplica una política de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (AML/CFT) basada en el principio de tolerancia cero. El objetivo es doble: proteger a los jugadores, la propia compañía y el conjunto del sistema financiero frente a usos indebidos de los servicios de juego online.

Esta política alcanza a todos los clientes registrados, a los socios comerciales, a los proveedores de pago y al personal interno, con independencia de su antigüedad o de su volumen de actividad. No es un documento decorativo: define procedimientos concretos de identificación, seguimiento y comunicación que se aplican en el día a día de la plataforma.

BoaBoa Casino entiende la política AML como un complemento de sus normas de juego responsable, de sus Términos y condiciones y de su Política de privacidad. Los tres marcos se leen de forma conjunta y se refuerzan entre sí.

Marco legal y regulatorio aplicable

Normativa española y europea

El diseño de esta política toma como referencia el marco vigente en España y en la Unión Europea, en particular:

• Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
• Real Decreto 304/2014, por el que se aprueba el Reglamento de desarrollo de la Ley 10/2010.
• Guías y criterios interpretativos publicados por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) y por el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC).
• Las directivas europeas AMLD en materia de prevención del blanqueo, en su versión consolidada y transpuesta al ordenamiento español.

BoaBoa Casino opera bajo la licencia y la jurisdicción que se declaran de forma expresa en el pie de página del sitio y en los Términos y condiciones. Esta página no amplía, reduce ni sustituye dichas condiciones: en caso de discrepancia, prevalece lo publicado en los documentos oficiales del operador.

Autoridades y cooperación

BoaBoa Casino colabora con los reguladores y con las autoridades competentes en la medida en que lo permite y lo exige la legislación aplicable. Esa colaboración incluye, cuando corresponde, el intercambio de información con el SEPBLAC, con la DGOJ y con otros organismos nacionales o europeos facultados para solicitar datos sobre operaciones, titulares o cuentas.

Las solicitudes de información se atienden por los canales formales establecidos y quedan documentadas internamente para garantizar la trazabilidad de cada requerimiento.

Ámbito de aplicación y definiciones

Clientes y operaciones cubiertas

La política se aplica a la apertura de cuenta, a los depósitos y retiradas, a la participación en bonos y promociones, a las transferencias entre cuentas de juego y a cualquier otra operación realizada a través de BoaBoa Casino. También cubre los intentos de operar que finalmente no se completan, porque el intento en sí ya aporta información relevante.

A efectos de esta política se entiende por cliente la persona física titular de una cuenta de juego; por operación cualquier ingreso, retirada, apuesta, bonificación, transferencia o movimiento de saldo; por PEP la persona que ejerce o ha ejercido funciones públicas relevantes, así como sus familiares y allegados; por titular real la persona física que en último término controla una cuenta o una estructura societaria; y por país de alto riesgo aquel señalado como tal por organismos internacionales, por la Unión Europea o por las autoridades españolas.

Enfoque basado en riesgo

BoaBoa Casino no aplica el mismo nivel de control a todos los clientes. El grado de diligencia depende del riesgo asociado al perfil: país de residencia, método de pago utilizado, volumen y frecuencia de las operaciones, coherencia entre los datos declarados y la actividad real, y presencia en listas de sanciones o de personas políticamente expuestas.

Cuanto mayor es el riesgo, más profunda es la verificación y más documentación puede solicitarse.

Verificación de identidad y KYC

Documentos que puede solicitar BoaBoa Casino

Para cumplir con sus obligaciones de conocimiento del cliente (KYC), BoaBoa Casino puede requerir la siguiente documentación:

Todos los documentos deben estar vigentes, ser legibles, no presentar signos de manipulación y figurar a nombre del titular de la cuenta. Un documento de un tercero no acredita la identidad del cliente y puede motivar el rechazo de la verificación.

Cuándo se realiza la verificación

BoaBoa Casino puede solicitar la verificación en varios momentos del ciclo de vida de la cuenta:

• Durante el registro o en las primeras 24 horas de actividad.
• Antes del primer retiro de fondos, como requisito previo e imprescindible.
• Ante operaciones de importe elevado, acumulación de depósitos o patrones poco habituales.
• Cuando el cliente modifica datos personales, cambia de método de pago o de país de residencia.
• Cuando existen indicios de suplantación, uso compartido de cuenta o acceso desde ubicaciones incompatibles.

El plazo orientativo de revisión suele oscilar entre unas horas y varios días hábiles, en función de la calidad de la documentación y del volumen de solicitudes. Si un documento no se acepta, el cliente recibe una indicación del motivo y puede volver a enviarlo. La verificación no se considera completada hasta que el equipo de cumplimiento confirma la validez del expediente.

Diligencia debida del cliente

Medidas estándar, simplificadas y reforzadas

BoaBoa Casino aplica medidas de diligencia estándar a todos los clientes: identificación, comprobación del domicilio y seguimiento de la actividad. Las medidas simplificadas solo se utilizan en los supuestos expresamente permitidos por la ley y con un riesgo bajo documentado. Las medidas reforzadas se activan cuando concurren circunstancias como las siguientes:

• Clientes calificados como PEP o con vínculos próximos a ellos.
• Residencia en países o territorios de alto riesgo.
• Estructuras societarias, fideicomisos u otras formas de titularidad indirecta.
• Operaciones de gran importe o sin lógica económica aparente.

En todos estos casos se realiza una comprobación frente a listas de sanciones y de personas políticamente expuestas, con revisión periódica y actualización cuando cambian las circunstancias del cliente.

Origen de fondos y patrimonio

Cuando el perfil lo justifica, BoaBoa Casino puede pedir pruebas del origen de los fondos depositados y, en supuestos de mayor riesgo, del patrimonio global del cliente. Los documentos admisibles incluyen nóminas, contratos de trabajo, declaraciones fiscales, escrituras de venta, rendimientos de inversiones u otros justificantes equivalentes.

El cliente no está obligado a aportar información, pero la negativa a facilitar datos razonables puede impedir la continuidad de la relación comercial y derivar en la limitación o el cierre de la cuenta, con la correspondiente liquidación conforme a los Términos y condiciones.

Seguimiento de transacciones y límites

BoaBoa Casino supervisa de forma continua los depósitos y las retiradas realizados con Visa, Mastercard, Skrill, Neteller y transferencia bancaria, entre otros métodos disponibles. El sistema detecta patrones que pueden indicar riesgo: fraccionamiento de operaciones para evitar umbrales, uso de tarjetas o carteras que no pertenecen al titular, movimientos circulares entre cuentas o actividad intensa seguida de retiradas inmediatas.

Como resultado de ese seguimiento, la plataforma puede establecer límites de depósito o de retirada, solicitar documentación adicional, pausar operaciones concretas o requerir una revisión manual del expediente. La retirada de fondos solo se autoriza una vez completada con éxito la verificación de identidad y, si procede, la comprobación del origen de los fondos.

Detección y comunicación de operaciones sospechosas

Las alertas generadas por el sistema y las comunicaciones de clientes o empleados se analizan por el equipo de cumplimiento. Cuando existen indicios razonables de blanqueo o de financiación del terrorismo, BoaBoa Casino elabora el informe correspondiente y lo remite, si así lo exige la normativa, al SEPBLAC o a la autoridad competente.

En los supuestos previstos por la ley, el cliente no es informado de la existencia de dicho informe. Además, la cuenta puede quedar temporalmente restringida mientras se aclaran las circunstancias, sin que ello implique una acusación ni un pronunciamiento definitivo sobre la conducta del titular.

Conservación de registros y protección de datos

Los expedientes de KYC y los registros de operaciones se conservan durante los plazos establecidos por la legislación aplicable, habitualmente hasta cinco o diez años desde la finalización de la relación comercial o desde la fecha de la operación. Transcurridos esos plazos, los datos se eliminan o se anonimizan conforme a la normativa.

El tratamiento de la información se ajusta al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y a la Ley Orgánica de Protección de Datos y Garantía de los Derechos Digitales (LOPDGDD). El acceso a los expedientes está limitado a personal autorizado y sujeto a deber de confidencialidad. Para conocer el detalle de derechos y base jurídica, el usuario puede consultar la Política de privacidad del sitio.

Organización, formación y auditoría

BoaBoa Casino cuenta con un responsable de cumplimiento (Compliance Officer) y con procedimientos internos de control, revisión y escalado. El personal recibe formación periódica en materia AML/CFT, con especial atención a la identificación de operaciones sospechosas y al tratamiento de datos sensibles.

Esta política se revisa de forma regular para adaptarla a los cambios normativos y a la evolución del riesgo. Las revisiones pueden apoyarse en auditorías internas o externas y en controles de calidad sobre expedientes ya cerrados.

Juego responsable y relación con la política AML

Las medidas de juego responsable y las de prevención del blanqueo se complementan. Los límites de depósito, el autoexclusión y las pausas voluntarias ayudan a proteger al jugador, mientras que las comprobaciones AML detectan usos anómalos de la cuenta.

Una verificación AML no sustituye a las herramientas de juego responsable, del mismo modo que una autoexclusión no exime de las obligaciones de identificación. Ambas capas pueden aplicarse de forma simultánea cuando las circunstancias lo requieren.

Consecuencias del incumplimiento

El incumplimiento de esta política o la falta de colaboración en los procesos de verificación pueden dar lugar, según la gravedad y dentro de los límites legales y contractuales, a las siguientes medidas:

• Solicitud de documentación adicional o actualización del expediente.
• Limitación de funciones de la cuenta, como depósitos, bonos o retiradas.
• Retención temporal de una retirada mientras se aclara la situación.
• Suspensión, bloqueo o cierre definitivo de la cuenta.
• Comunicación de la información a la autoridad competente cuando exista obligación legal.

BoaBoa Casino actúa siempre conforme a la ley y a sus procedimientos internos. El cliente que no comprenda una decisión puede dirigirse al servicio de atención para solicitar una explicación sobre el estado de su expediente.

Contacto, actualizaciones y preguntas frecuentes

Para consultas relacionadas con verificación de identidad, origen de fondos o cualquier aspecto de esta política, el canal específico es [email protected]. El servicio de atención al cliente de BoaBoa Casino está disponible 24/7 para dudas generales sobre la cuenta y los procesos de retirada.

Última actualización: enero de 2025. Versión: 2.0. Las modificaciones futuras se publicarán en esta misma página con la fecha correspondiente.

Preguntas frecuentes

¿Por qué me piden documentos si solo quiero retirar mi saldo?
La verificación es obligatoria antes de la primera retirada. Sirve para confirmar que la cuenta pertenece a quien dice ser y que los fondos tienen un origen legítimo.

¿Cuánto tarda la revisión?
Depende del tipo de documento y del volumen de solicitudes. Lo habitual es entre unas horas y varios días hábiles. Una imagen nítida y sin recortes acelera el proceso.

¿Qué ocurre si mi documentación es rechazada?
Recibirás una indicación del motivo y podrás enviar de nuevo el documento corregido. Si la discrepancia afecta a la titularidad de la cuenta, el expediente puede quedar bloqueado hasta su resolución.

¿Es seguro enviar mis datos?
Sí. La información se transmite por canales cifrados, se trata conforme al RGPD y a la LOPDGDD y solo acceden a ella empleados autorizados.

Para completar la información de esta página, consulta los Términos y condiciones, la Política de privacidad y la sección de Juego responsable de BoaBoa Casino.